ประเด็นร้อน

| 9 ตุลาคม 2560 | 10:13

เปิดกลยุทธ์เลือกซื้อ LTF ขุมทรัพย์สร้างความมั่งคั่งมนุษย์เงินเดือน

          ช่วงท้ายของทุกปี กองทุนรวมหุ้นระยะยาว (LTF) มักจะได้รับความนิยมจากนักลงทุนและมนุษย์เงินเดือนเป็นอย่างมาก เพราะนอกจากเป้าหมายการลดหย่อนภาษี ยังเป็นการลงทุนระยะยาวที่ให้ผลตอบแทนที่ดีอีกด้วย

          "สำนักข่าวอีไฟแนนซ์ไทย" จึงทำการสำรวจความคิดเห็นนักวิเคราะห์สำหรับกลยุทธ์การเลือกลงทุนใน LTF ประจำปี 60 

*** รอซื้อจังหวะดัชนีย่อตัวช่วง 1,660-1,670 จุด
  "วิวัฒน์ เตชะพูลผล" รองกรรมการผู้จัดการ บริษัทหลักทรัพย์(บล.)ทิสโก้ ระบุว่า นักลงทุนที่ยังไม่ได้ซื้อ LTF ให้รอจังหวะที่ดัชนีย่อตัวลงมาอยู่ที่ระดับ 1,660-1,670 จุด เป็นจุดเข้าซื้อหน่วยลงทุน ซึ่งมองว่าแม้ปัจจุบันดัชนีจะอยู่ในระดับสูง แต่ยังเป็นแนวโน้มขาขึ้น และมีโอกาสปรับตัวขึ้นได้อย่างต่อเนื่อง โดยหากช่วงปลายปีมีความชัดเจนเรื่องเลือกตั้ง จะเป็นปัจจัยสำคัญที่จะผลักดันให้หุ้นไทยขึ้นต่อเนื่องจนถึงปี 61
  ทั้งนี้ แม้การลงทุน LTF ในช่วงที่ดัชนีของตลาดหุ้นขึ้นไปสู่จุดสูงสุดใหม่อาจทำให้ผลตอบแทนลดลงไปบ้าง แต่ถ้าถือกองทุนได้นานพอก็จะทำให้มูลค่ากองทุนเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องเช่นกัน 
  จากสถิติการลงทุนใน LTF ตั้งแต่ปี 47 ที่เริ่มลดหย่อนภาษีได้ จะพบว่าถ้าถือครองตามเงื่อนไขครบ 5 ปีปฏิทินแล้วขายออก โดยตั้งสมมติฐานว่า ซื้อสิ้นปีแล้วขายต้นปี มีเพียงปี 51 ที่ขาดทุน 23% เนื่องจากเกิด Hamburger Crisis ในสหรัฐฯ ขณะที่หากนักลงทุนถือครองตามเงื่อนไขปัจจุบัน คือ 7 ปีปฏิทิน จะไม่มีช่วงเวลาใดเลยที่ลงทุนแล้วขาดทุน
  "อย่ากังวลเรื่องดัชนีหุ้นไทยที่อยู่ระดับสูง เพราะ LTF เป็นการลงทุนระยะยาว ซึ่งหากนักลงทุนสามารถถือลงทุนต่อเนื่อง ยิ่งเพิ่มกำไรได้มากขึ้น แม้ว่าวันที่ซื้ออาจจะไม่ใช่ช่วงที่ดัชนีอยู่ในระดับต่ำที่สุดในปีนั้นก็ตาม อย่ามัวแต่นั่งรอให้หุ้นมันตกแล้วค่อยลงทุน เพราะเป็นสิ่งที่คาดการณ์ไม่ได้
  ขณะที่ปัจจุบัน LTF สามารถเลือกลงทุนได้หลากหลายรูปแบบเพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่มากขึ้น เพราะกองทุน LTF มีนโยบายการลงทุนที่หลากหลายมากกว่าในอดีตที่มีการลงทุนเฉพาะหุ้นขนาดใหญ่เท่านั้น แต่ตอนนี้มีการลงทุนในหุ้นขนาดกลาง-เล็ก รวมถึงหุ้นที่มีการจ่ายปันผลสูง เป็นต้น"

*** ซื้อ LTF เดือน ต.ค. และ เม.ษ. ให้ผลตอบแทนสูงสุด 
  "กิตติคุณ ธนรัตนพัฒนกิจ" นักวิเคราะห์ข้อมูล บริษัท มอร์นิ่งสตาร์ รีเสิร์ช (ประเทศไทย) เปิดเผยสถิติผลตอบแทนของการซื้อ LTF ในแต่ละช่วงเวลา ปรากฏว่าหากประเมินแบบ 5 ปีปฏิทิน การเข้าซื้อช่วงเดือน ต.ค.จะให้ผลตอบแทนสูงสุดที่ 12.01% รองมาเป็นเดือน เม.ย.ที่ 11.64% และเดือน พ.ค.ที่ 11.47% โดยเดือนม.ค.ให้ผลตอบแทนต่ำสุดที่ 10.76%"
  แต่หากประเมินแบบ 7 ปีปฏิทิน การเข้าซื้อช่วงเดือน เม.ย. ให้ผลตอบแทน 13.87% ตามด้วยเดือน พ.ค.ที่ 13.72% และเดือน ธ.ค.ที่ 13.46% ต่ำสุดคือเดือน ก.ย. ที่ 11.89%
  อย่างไรก็ตามความต่างของผลตอบแทนในแต่ละเดือนห่างกันเพียงแค่เล็กน้อยเท่านั้น"คำถามที่ว่าซื้อ LTF ช่วงไหนดี คำตอบคือเดือนไหนก็ได้ เพราะใจความสำคัญคือต้องถือระยะยาว ซึ่งความแตกต่างห่างกันไม่มากจนมีนัยสำคัญ 
  หรือหากไม่สะดวกจะโยนเงินลงทุนก้อนเดียว ก็สามารถเลือกใช้วิธีลงทุนแบบถัวเฉลี่ย (Dollar Cost Average)เท่าๆกันทุกเดือนก็ได้ 
  ฉะนั้นหากใครที่ยังไม่ได้ลงทุนเลยสำหรับปีนี้ ให้คำนวณสิทธิการลงทุนใน LTF ประจำปีนี้ จากนั้นก็นำจำนวนเงินดังกล่าวมาหาร 4 และก็เริ่มลงทุนแบบเท่าๆกันได้เลย ซึ่งจะดีกว่าเก็บเงินทั้งหมดไปลงทุนในช่วงเดือนสุดท้ายของปี เพราะเมื่อเวลาการลงทุนเหลือน้อยมากเท่าไร เวลาในการศึกษาเลือกกองทุนที่ดีที่เหมาะสมก็ยิ่งน้อยลง ซึ่งอาจจะทำให้เราเลือกลงทุนแบบไม่มีประสิทธิภาพอีกด้วยซ้ำไป"

ตารางแสดงผลตอบแทน LTF ในแต่ละช่วงเวลา

อันดับ

เดือน

ผลตอบแทนเฉลี่ย ปีปฏิทิน

(% ต่อปี)

เดือน

ผลตอบแทนเฉลี่ย ปีปฏิทิน

(% ต่อปี)

1

ตุลาคม

12.01

เมษายน

13.87

2

เมษายน

11.64

พฤษภาคม

13.72

3

พฤษภาคม

11.47

ธันวาคม

13.46

4

มิถุนายน

11.36

มีนาคม

13.42

5

กรกฎาคม

11.19

พฤศจิกายน

13.28

6

ธันวาคม

11.15

กุมภาพันธ์

13.22

7

มีนาคม

11.14

มิถุนายน

13.13

8

พฤศจิกายน

11.13

มกราคม

12.76

9

สิงหาคม

11.1

กรกฎาคม

12.59

10

กุมภาพันธ์

11.09

สิงหาคม

12.5

11

กันยายน

10.83

ตุลาคม

12.11

12

มกราคม

10.76

กันยายน

11.89

 

*** กูรูชี้เป้า 5 กองทุนผลตอบแทนโดดเด่น
  “สานุพงศ์ สุทัศน์ธรรมกุล” นักวิเคราะห์กองทุนรวม บล.ฟิลลิป แนะนำ 5 อันดับกองทุน LTF อัตราผลตอบแทน 5 ปีที่ผ่านมาสูงกว่าค่าเฉลี่ยของกองทุน LTF และมีความผันผวนน้อยกว่าค่าเฉลี่ยในกลุ่มเดียวกัน ได้แก่
  1.กองทุนเปิดภัทร หุ้นระยะยาวปันผล (PHATRA LTFD)
  2.กองทุนเปิดซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล ไลฟ์ หุ้นระยะยาว (CIMB-PRINCIPAL LTF) 
  3.กองทุนเปิดบัวหลวงหุ้นระยะยาว (B-LTF) 
  4.กองทุนเปิดวรรณเอเอ็มซีเล็คทีฟโกรทหุ้นระยะยาว (1SG-LTF) 
  5.กองทุนเปิด ฟิลลิป หุ้นระยะยาว (P-LTF) 
  ด้านนักวิเคราะห์ บล.เมย์แบงก์ กิมเอ็ง(ประเทศไทย) เสริมว่า อย่าซื้อหน่วยลงทุนกระจุกตัวรูปแบบเดียวกันมากเกินไป เพื่อกระจายความเสี่ยง
  "การซื้อ LTF หลายกองหรือหลาย บลจ. ไม่ได้หมายความว่าได้กระจายการลงทุนแล้วนะครับ เพราะกองทุนที่ซื้อนั้นอาจจะมีสไตล์การลงทุนแบบเดียวกัน ลงทุนในหุ้นกลุ่มเดียวกันก็เป็นได้ ซึ่งนั่นก็หมายความว่าทุกกองทุนนั้น กำลังมีความเสี่ยงคล้ายๆกัน ดังนั้นท่านควรจะมีแบบตัวอย่าง เช่น กองทุนหุ้นขนาดใหญ่ผสมกองทุนหุ้นขนาดเล็ก เป็นต้น"
  นอกจากนี้ยังแนะนำเพิ่มเติมว่าหากนักลงทุนที่ยังไม่มีประสบการณ์และความเชี่ยวชาญในการเลือก LTF ให้เลือกกองทุนที่มีผลตอบแทนย้อนหลังได้อย่างน้อย 3 ปีจะมีความเสี่ยงน้อยกว่าการเลือกกองทุนที่ออกใหม่

 

10 อันดับผลตอบแทนกองทุน LTF ตั้งแต่ต้นปี (YTD)

ชื่อกองทุน

ออกโดย

ชื่อย่อกองทุน

ผลตอบแทน (%)

กองทุนเปิดกรุงศรีหุ้นระยะยาวแอ็คทีฟ SET50 ปันผล

บลจ. กรุงศรี

KFLTFA50-D

20.94

กองทุนเปิดกรุงศรีหุ้นระยะยาวไทยสมอล-มิดแคปปันผล

บลจ. กรุงศรี

KFLTFTSM-D

20.24

กองทุนเปิดเค Mid Small Cap หุ้นระยะยาว

บลจ. กสิกรไทย

KMSLTF

19.98

กองทุนเปิดกรุงศรีหุ้นระยะยาวอิควิตี้

บลจ. กรุงศรี

KFLTFEQ

19.93

กองทุนเปิดซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล ไลฟ์ หุ้นระยะยาว

บลจ. ซีไอเอ๊มบี-พรินซิเพิล

CIMB-PRINCIPAL LTF

16.79

กองทุนเปิดแอสเซทพลัสหุ้นระยะยาว

บลจ. แอสเซท พลัส

ASP-LTF

16.79

กองทุนเปิดแอสเซทพลัสหุ้นระยะยาวทวีกำไร

บลจ. แอสเซท พลัส

ASP-GLTF

16.71

กองทุนเปิดกรุงศรีหุ้นระยะยาวปันผล

บลจ. กรุงศรี

KFLTFDIV

16.21

กองทุนเปิด Big Cap ปันผล หุ้นระยะยาว

บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย)

BIG CAP-D LTF

16.12

กองทุนเปิด JUMBO 25 ปันผล หุ้นระยะยาว

บลจ. ทหารไทย

JB25 LTF

15.27

 

10 อันดับผลตอบแทนกองทุน LTF ย้อนหลัง ปี

ชื่อกองทุน

ออกโดย

ชื่อย่อกองทุน

ผลตอบแทน (%)

กองทุนเปิดกรุงศรีหุ้นระยะยาวแอ็คทีฟ SET50 ปันผล

บลจ. กรุงศรี

KFLTFA50-D

29.37

กองทุนเปิด ทิสโก้ Mid/Small Cap หุ้นระยะยาว

(ชนิดหน่วยลงทุน B)

บลจ.ทิสโก้

TMSLTF-B

25.21

กองทุนเปิด ทิสโก้ Mid/Small Cap หุ้นระยะยาว

(ชนิดหน่วยลงทุน A)

บลจ.ทิสโก้

TMSLTF-A

24.55

กองทุนเปิดกรุงศรีหุ้นระยะยาวอิควิตี้

บลจ. กรุงศรี

KFLTFEQ

23.26

กองทุนเปิดซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล ไลฟ์ หุ้นระยะยาว

บลจ. ซีไอเอ๊มบี-พรินซิเพิล

CIMB-PRINCIPAL LTF

19.55

กองทุนเปิดภัทร หุ้นระยะยาวปันผล

บลจ.ภัทร

PHATRA LTFD

17.23

กองทุนเปิด Big Cap ปันผล หุ้นระยะยาว

บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย)

BIG CAP-D LTF

16.42

กองทุนเปิด ทิสโก้ ดิวิเดนด์ ซีเล็ค หุ้นระยะยาว

(ชนิดหน่วยลงทุน B)

บลจ.ทิสโก้

TDSLTF-B

16.25

กองทุนเปิดไทยพาณิชย์หุ้นระยะยาวทาร์เก็ต

บลจ.ไทยพาณิชย์

SCBLTT

15.74

กองทุนเปิดกรุงศรีหุ้นระยะยาวอิควิตี้ 70 ปันผล

บลจ. กรุงศรี

KFLTFEQ70D

15.7

 

10 อันดับผลตอบแทนกองทุน LTF ย้อนหลัง ปี

ชื่อกองทุน

ออกโดย

ชื่อย่อกองทุน

ผลตอบแทน (%)

กองทุนเปิดภัทร หุ้นระยะยาวปันผล

บลจ.ภัทร

PHATRA LTFD

10.47

กองทุนเปิดซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล ไลฟ์ หุ้นระยะยาว

บลจ. ซีไอเอ๊มบี-พรินซิเพิล

CIMB-PRINCIPAL LTF

10.1

กองทุนเปิดเค 20 ซีเล็คท์หุ้นระยะยาวปันผล

บลจ. กสิกรไทย

K20SLTF

9.72

กองทุนเปิดกรุงศรีหุ้นระยะยาวแอ็คทีฟ SET50 ปันผล

บลจ.กรุงศรี

KFLTFA50-D

9.37

กองทุนเปิดเอ็มเอฟซีโกลบอลหุ้นระยะยาว

บลจ.เอ็มเอฟซี

MG-LTF

8.9

กองทุนเปิดกรุงศรีหุ้นระยะยาวอิควิตี้

บลจ.กรุงศรี

KFLTFEQ

8.12

กองทุนเปิดซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล ไลฟ์ 70

หุ้นระยะยาวปันผล

บลจ. ซีไอเอ๊มบี-พรินซิเพิล

CIMB-PRINCIPAL 70LTFD

7.74

กองทุนเปิด แวลูพลัส ปันผล หุ้นระยะยาว

บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย)

VALUE-D LTF

7.3

กองทุนเปิดวรรณเอเอ็มซีเล็คทีฟโกรทหุ้นระยะยาว

บลจ.วรรณ

1SG-LTF

6.77

กองทุนเปิดวรรณเอเอ็มซีเล็คทีฟหุ้นระยะยาว

บลจ.วรรณ

1S-LTF

6.74

 

 

10 อันดับผลตอบแทนกองทุน LTF ย้อนหลัง 5 ปี

ชื่อกองทุน

ออกโดย

ชื่อย่อกองทุน

ผลตอบแทน (%)

กองทุนเปิด บรรษัทภิบาล หุ้นระยะยาว

บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย)

CG-LTF

11.88

กองทุนเปิดภัทร หุ้นระยะยาวปันผล

บลจ.ภัทร

PHATRA LTFD

10.73

กองทุนเปิดกรุงศรีหุ้นระยะยาวแอ็คทีฟ SET50 ปันผล

บลจ.กรุงศรี

KFLTFA50-D

10.61

กองทุนเปิด แมนูไลฟ์ สเตร็งค์ คอร์ หุ้นระยะยาว

บลจ.แมนูไลฟ์

MS-CORE LTF

10.35

กองทุนเปิด ฟิลลิป หุ้นระยะยาว

บลจ.ฟิลลิป

P-LTF

10.24

กองทุนเปิดกรุงศรีหุ้นระยะยาวอิควิตี้

บลจ.กรุงศรี

KFLTFEQ

10.21

กองทุนเปิดวรรณเอเอ็มซีเล็คทีฟโกรทหุ้นระยะยาว

บลจ.วรรณ

1SG-LTF

9.86

กองทุนเปิด แวลูพลัส ปันผล หุ้นระยะยาว

บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย)

VALUE-D LTF

9.7

กองทุนเปิดเอ็มเอฟซีเพิ่มค่าหุ้นระยะยาว

บลจ.เอ็มเอฟซี

MV-LTF

9.42

กองทุนเปิดซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล ไลฟ์ หุ้นระยะยาว

บลจ. ซีไอเอ๊มบี-พรินซิเพิล

CIMB-PRINCIPAL LTF

8.76

 

RECOMMENDED NEWS

ข่าวยอดนิยม

Refresh


LATEST NEWS

ข่าวล่าสุด

Refresh

ดูข่าวทั้งหมด